Por Flavio Borquez Tarff<\/p>\n
Una preocupaci\u00f3n recurrente es la posibilidad que el sector asegurador pueda ser objeto de legitimaci\u00f3n de capitales por parte de la delincuencia organizada y personas que obtienen ingresos de actividades ilegales, elemento que se ha recrudecido con la aparici\u00f3n y expansi\u00f3n en el panorama de las empresas digitales conocidas como InsurTech<\/i> y las FinTech<\/i>, para las cuales a\u00fan el marco regulatorio venezolano es incipiente.<\/p>\n
Para conocer las implicaciones y peligros en la gesti\u00f3n de las aseguradoras se consult\u00f3 a la Oficial de Cumplimiento de Seguros Venezuela, Ang\u00e9lica Torres, quien advirti\u00f3 que en los sistemas financieros y las empresas aseguradoras existen riesgos y son vulnerables para que la delincuencia organizada quiera legitimar capitales de actividades il\u00edcitas, por lo cual, afirm\u00f3 que se deben establecer y aplicar las medidas necesarias para mitigar y evitar estos delitos.<\/p>\n
\u00bfC\u00f3mo lograr que no ocurran estos delitos de legitimaci\u00f3n de capitales?<\/b><\/p>\n
\u201cLo primero para mitigar ese riesgo de legitimaci\u00f3n de capitales es siendo socialmente responsables, porque m\u00e1s all\u00e1 de las normas o los entes reguladores y las mejores pr\u00e1cticas internacionales, nos debemos sentir responsables de evitar estos y cualquier otro delito para sumar a la sociedad y que \u00e9sta sea sana, actuando con un nivel de conducta \u00e9tico deseable y satisfactorio\u201d destac\u00f3 Torres.<\/p>\n
Por Flavio Borquez Tarff<\/p>\n
A\u00f1adi\u00f3 que en Seguros Venezuela se aplican los protocolos de control interno y las mejores pr\u00e1cticas apegadas al marco legal venezolano para prevenir estos delitos y luchar ante la b\u00fasqueda de \u201clos cuellos de botella\u201d que persiguen las organizaciones delincuenciales para intentar lavar dinero.<\/p>\n
\u00bfSon las <\/b>InsurTech<\/i><\/b> m\u00e1s riesgosas ante la legitimaci\u00f3n de capitales?<\/b><\/p>\n
Ante la creciente ola de empresas que se dedican al sector seguro por canales digitales (las llamadas InsurTech<\/i>) salta la pregunta si con ello se ampl\u00edan los peligros de legitimaci\u00f3n de capitales.<\/p>\n
Al respecto, Torres asever\u00f3 que existe el riesgo de lavado de dinero mediante estas organizaciones digitales. \u201cEl cero riesgo no existe, en estos canales los riesgos son los conocidos como ciberataques y la ciberdelincuencia organizada, pero de igual forma, como en el sector asegurador tradicional, se aplican los mejores controles con el mejor consenso posible y as\u00ed se mitiga el riesgo\u201d.<\/p>\n
Por Flavio Borquez Tarff<\/p>\n
Algunas se\u00f1ales de alerta de intento de legitimaci\u00f3n de capitales<\/b><\/p>\n
Torres resalt\u00f3 que para evitar los delitos, tanto en los canales de seguros tradicionales como en los electr\u00f3nicos, se debe evaluar el comportamiento del cliente, ya que \u201ces la base, es la primera variable de se\u00f1al de alerta. Este comportamiento te va a indicar una posible situaci\u00f3n a monitorear\u201d.<\/p>\n
Subray\u00f3 la importancia de la revisi\u00f3n y control de la trayectoria del cliente como otra se\u00f1al que se debe atender para disminuir las posibilidades de delitos.<\/p>\n